Ficha de conocimientos KYC

Se trata de un test que hemos de cumplimentar al contratar una cuenta bancaria o un instrumento financiero, un producto de inversión, a efectos de que la entidad financiera pueda dar cumplimento a sus obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Simplificando, se trata de que la entidad pueda conocer el origen del patrimonio que invertimos, para poder comprobar que las inversiones realizadas son acordes con el mismo. Por ejemplo, no sería congruente que una persona que declarara que el origen de su patrimonio es su trabajo por cuenta ajena, percibiendo un salario de 1.100 euros mes desplegara una operativa inversora de 3.000 euros cada mes: algo fallaría y podría estarse evidenciando una actividad de blanqueo de unos capitales cuyo origen podría ser el narcotráfico.